Conformidade que gera confiança
A área de Compliance do Grupo Disal atua de forma independente, com o objetivo de assegurar a conformidade com leis, regulamentos e normas aplicáveis ao setor de consórcio, incluindo diretrizes do Banco Central do Brasil.
Nosso Programa de Compliance engloba:
- Monitoramento regulatório Acompanhamento de normas e regulamentações aplicáveis ao setor, com avaliação de impactos e ajustes necessários.
- Avaliação e mitigação de riscos Identificação, análise e tratamento de riscos operacionais, regulatórios e reputacionais.
- Treinamento e conscientização de colaboradores Capacitação periódica das equipes, promovendo a cultura de ética, integridade e conformidade no desempenho das atividades.
- Práticas de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo Adoção de procedimentos de identificação, monitoramento e reporte de operações, em linha com a regulamentação vigente.
- Práticas de prevenção e tratamento de fraudes Atuação na identificação de indícios, apuração de ocorrências e implementação de medidas preventivas e corretivas.
- Apoio às áreas de negócio Atuação consultiva junto às áreas internas, orientando quanto à interpretação e aplicação de normas e políticas internas.
- Gestão de normativos internos Elaboração, revisão e disseminação de políticas, procedimentos e diretrizes, assegurando a atualização e aderência regulatória.
- Reporte e governança Comunicação periódica de temas relevantes à alta administração, contribuindo para a tomada de decisão informada.